2019-12-11, 週三

【理財系列】專家教路 家庭型人士 7 大理財貼士

作為父母,又是理財專家的貝萊德香港零售業務主管李紹莉,對於家庭型人士在投資理財方面,有以下  7  大建議:

 【理財系列】專家教路   家庭型人士 7  大理財貼士

1) 由於家庭型人士背負更多財務負擔,因此,審慎理財對他們尤其重要。

 

2) 環球經濟瞬息萬變,市場充滿不確定因素導致市況波動,投資者切忌短線。

 

3) 鼓勵港人以長遠的目光來投資理財,未雨綢繆,將財富分散到不同地區及資產以減低經濟逆轉或市況波動所帶來的影響,保障財務穩健和增長財富。

 

4) 投資者最重要是以獲取長線可持續的回報為目標,本著有紀律、靈活度高及理據充分的投資方式,並透過例如ETF、互惠基金等多元化資產,從而組建一個以收入為導向的平衡型投資組合。

 

5) 正如許多家庭型人士一樣,子女教育是我的首要考慮之一。隨著時代變遷,我們這一代為人父母的,大多比上一代更著緊子女教育,亦願意投放更多資源。除了學費等開支增加,我們更樂見子女能夠得到更高的學歷,這代表整個教育年期會延長。

 

 

 

6) 長線投資更為重要。我在投資時是以獲取長線可持續的回報為目標。如上所述,投資時要有紀律、有靈活度及有充分理據,並善用可以分散投資的工具如  ETF、互惠基金等。

 

7) 我的工作繁忙,而且現今科技發達,所以我和很多家庭型受訪者一樣,會善用科技進行投資,從而節省更多的時間與家人共聚天倫。

PRO 1.1

貝萊德香港零售業務主管李紹莉

 

李紹莉表示,家庭型投資者訂有清晰的財務目標和優先次序,而且決心透過投資改善自己及摯愛的未來財務狀況。

 

基於家庭責任繁重,家庭型投資者較傾向在策劃財務及管理投資時,尋求專業的意見和善用科技,相信家庭型投資者在投資方面可向更多市民展示如何達到長線財務規劃目標。」

 

李紹莉又謂,大部份  (52%) Gen Y (即  25-34 歲人士) 的受訪者以儲蓄為首要理財目標,而且比例上遠超其他組別。這是一個健康的情況,因為儲蓄是財務策劃的第一步,而且儲蓄是愈早愈好。

 

 

但一個共同點,就是所有年齡的香港人都著重為財富增值,原因可能是他們明白通脹會蠶食財富,而且由於人均壽命增加,退休年期會延長,退休儲備亦需因應增加,方可應付退休需要。