2019-09-19, 週四

【投資有道】三招加強家人關係和財富 - 李紹莉

聖誕新年剛過,很快又迎來農曆新年,已婚人士又要大破慳囊派利是了。不想財務上大失預算,便應建立良好的理財習慣。假如你有小朋友,你的理財觀念更會影響下一代,實在不能掉以輕心。

【投資有道】三招加強家人關係和財富 - 李紹莉

香港人在理財方面尚算計劃周詳。根據投資風險管理及顧問服務公司貝萊德早前發表的《環球投資者取向調查》顯示,受訪的1,000名香港人當中,超過八成半已開始為退休儲蓄。調查亦發現,超過五成受訪者屬於家庭型( family-focused ),即是需要供養家人的人,他們訂立了清晰的財務目標和優先次序,並決心透過投資改善自己和摯愛未來的財務狀況,在策劃財務及管理投資時,他們傾向尋求專業意見和善用科技,例如會在網上查閱投資狀況和進行網上交易。

無論你是否家庭型投資者,訂立長遠財務規劃始終是百利而無一害的事。就趁農曆年這個契機,利用以下三招來加強你與家人的關係和投資技巧︰

1.讓摯親參與你的理財計劃︰

貝萊德的調查發現, 退休規劃是本港家庭型受訪者的首要目標,表示為了退休而儲蓄和投資的本港家庭型受訪者分別有 59% 和 52%。

趁著新年開始,不妨與伴侶及早一同籌劃退休大計。你亦應讓將受影響的家人知道你的退休計劃,並盡量讓他們參與其中,使他們感受到你對他們的尊重。

2.教導子女投資技巧︰

貝萊德的調查發現,子女教育是家庭型受訪者的理財規劃一大動力,有四成受訪者表示為了子女教育而儲蓄,另外三成受訪者則表示子女教育是他們投資的理由。有子女的人,農曆新年在派利是的同時,其子女亦會收到不少利是,不妨利用這個機會,教導他們投資技巧。最簡單又適合兒童的方法,當然是將錢存入銀行,或由父母替他們投資,順勢教導他們開始儲蓄習慣和理財方法,亦可加強親子關係。

3.徵詢長輩意見:

      不妨趁著農曆新年與長輩拜年的機會,向他們請教投資理財心得,細心聆聽,從對方的成敗經驗中學習。

長輩尤其欣賞不急於表現自己或謙厚的後輩,態度保持謙虛可讓他們感到受重視,除了可加強彼此的關係和增進溝通之外,他們會更願意慷慨與你分享寶貴的投資理財經驗。

農曆新年是中國人最重視的節日,趁著這個能與親友聚首的節日,與他們互相祝福的同時,一同討論一下大家的理財理念,並趁機加強與他們的關係吧。

Ms Lee

李紹莉

貝萊德董事兼香港零售業務主管

香港城市大學行政人員工商管理碩士

加拿大多倫多大學文學士

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